Especialista em Modelagem de Risco de Crédito | Atacado

Somos o banco BV, uma das maiores instituições financeiras da América Latina, com mais de 37 anos de experiência no mercado. Temos como propósito viabilizar os sonhos e projetos dos nossos clientes, transformando crédito em relacionamento. E pelo segundo ano consecutivo, fomos reconhecidos como a Melhor Instituição Financeira para Trabalhar, segundo o ranking 2025 do GPTW!   A nossa cultura é ágil, digital e centrada no cliente. Combinamos pessoas e tecnologia para orquestrar e impulsionar as nossas entregas. O nosso crédito não é apenas um número. É relacionamento forte e real.  Principais desafios Desenvolver, monitorar, implantar e aprimorar modelos de parâmetros de Perda Esperada, como PD, LGD, EAD e FWL; Atuar em toda a jornada de modelagem, desde o entendimento do público e extração dos dados até a implantação e monitoramento dos modelos; Estruturar metodologias de risco em conformidade com a Resolução 4.966 (nova metodologia de PDD por perda esperada) para o segmento Atacado; Realizar estudos e análises voltados à evolução contínua dos parâmetros e da gestão do risco de crédito; Gerar insights estratégicos a partir da análise de grandes volumes de dados; Apoiar a definição de estratégias relacionadas a produtos, crédito e cobrança em parceria com diversas áreas do banco; Evoluir conceitos e parâmetros de risco de crédito como direcionadores estratégicos do negócio; Liderar tecnicamente times de risco e áreas parceiras na busca das melhores soluções para otimização do